Итак, у вас есть желание увеличить доход. Но куда лучше вложиться? Что выбрать? Может стоит скупать криптовалюту? Или вкладываться в недвижимость?
Или лучше купить акций и жить спокойно? А, что если вложиться в сайты? Мы взяли интервью у Ивана Жданова — опытного инвестора и вебмастера.
Поговорили с Иваном: куда все-таки лучше вкладывать свои кровные: в фондовый рынок или все же в сайты? Какие риски есть в обеих нишах, сколько денег нужно для старта, какими знаниями и навыками нужно обладать?
Иван, здравствуйте! Расскажите немного о вашем опыте инвестиций на фондовой бирже.
Инвестициями в фондовый рынок занимаюсь с 2010 года. В то время я еще писал торговых роботов на языке программирования MQL4 и искал Грааль, как сделать кэш-машинку:)
Тогда я уже занимался статьями, и моя первая статья про управление капиталом вышла в журнале MarketTimes.
Сейчас у меня есть телеграм канал t.me/investzz, где пишу о своих сделках и инвестиционных идеях на фондовом рынке. Имею инвестиционный портфель, в который входят российские акции, ETF, облигации, иностранные акции.
Читайте также: Возможен ли заработок на иностранных сайтах.
Поговорим еще о фондовом рынке. Во что там можно инвестировать? Как выбрать акции?
На фондовом рынке множество финансовых инструментов: акции, облигации, фьючерсы, ETF, опционы, ноты и т.д. Можно выделить три подхода для выбора акций: income, value и growth.
Income (доходный или дивидендный подход) заключается в покупке акций, которые дают дивидендные выплаты. Здесь я приоритет отдаю российским компаниям.
Value. Если я выбираю акции по второму методу, то смотрю на фундаментальные показатели компании:
- динамику прибыли,
- коэффициенты ликвидности,
- рентабельности (ROE, ROS, ROA),
- финансовой устойчивости и деловой активности.
Оценка этих показателей выделяет недооцененные акции, которые продаются на рынке дешевле, чем их внутренняя стоимость. Это позволяет сделать вывод о перспективах надежности и будущего роста стоимости в глазах инвесторов.
На основе фундаментального анализа я включаю акции на долгосрочный горизонт инвестирования: 1-2 года.
Подход growth (рост) — покупка акций инновационных компаний: биотех, медицина, it, фудтех, которые могут дать существенный рост в обозримом будущем. Здесь я вкладываюсь в зарубежные акции.
Так что все же лучше: российский или зарубежные фондовые рынки?
Я торгую как на российском, так и американском фондовом рынке. Минусы отечественного рынка: высокая волатильность и низкая ликвидность. Только акции голубых фишек имеют достаточные объемы для торгов и динамики.
Американский рынок имеет низкую волатильность, изменение уже в 1-2% в течение дня это уже много, тогда как акции российских компаний могут колебаться 5-7% в день. Это высокие риски, но в то же время и потенциальная доходность.
На американском рынке много различных интересных финансовых инструментов, вот два, которые мне нравятся:
1. REIT (Real Estate Investment Trust) — фонды зарубежной недвижимости. Вкладываясь в них, мы вкладываемся в часть недвижимости по всему миру. Доходность таких фондов складывается из дивидендной доходности и их стоимости на рынке. Дивидендная доходность составляет ~2-10% годовых. Это намного интереснее дивидендной доходности S&P ~1,8%.
Около 20 фондов REIT торгуется на Санкт-Петербургской бирже (Simon Property Group, Realty Income Corp, Equinix Inc.) и в них можно вложиться через отечественных брокеров.
2. ETF (Exchange Traded Funds) — биржевые фонды, которые инвестируют в определенные активы или их группы. Эти фонды имеют различные стратегии управления, прозрачны (из каких типов активов состоят), более низкие комиссии по сравнению с классическими фондами. Таких фондов насчитывается более 10000. Доходность составляет 10-20% годовых.
Для торговли на зарубежных фондовых биржах можно использовать брокеров:
- Interactive Brokers (их преимущества в наличии русскоговорящей поддержки и абонентской платы 10$ в месяц).
- Если у вас хорошо с английским, то можно использовать брокера CapTrader — у него нет абонентской платы.
- Сейчас компания АТОН в ближайшее время предоставит доступ к своей новой платформе, где можно будет напрямую торговать на американском фондовом рынке, что очень удобно (для крупных клиентов).
- Тинькофф инвестиции — позволяют покупать через мобильное приложение акции на бирже NASDAQ.
Большинство людей идут на фондовый рынок из-за низких ставок по депозитам. Ищут более выгодные альтернативы увеличения дохода. Как вы к этому относитесь. Они разумно поступают?
Да, это правильный подход. Вот пример одного моего анализа входа в сделку. 13.12.19 М.Видео планировало выплачивать дивиденды в размере 6,14%. Это одни из самых высоких дивидендных выплат в декабре. Поэтому это привлекло частных инвесторов ухватить свой кусок.
Большие ожидания создают сильный драйвер роста для акций особенно в последние недели перед выплатами. На этом ралли я сделал 5% за две недели. Маленькие круглые точечки входа и выхода.
Теперь о сайтах. Что для вас инвестиции в сайты?
Про инвестиции в сайты более подробно рассказывал в предыдущей статье. Кратко перечислю основные идеи:
Какой бюджет на старте нужен для сайтов, а какой для биржи?
Для инвестиций в сайты необходим меньший объем средств, хватит 100-300 тыс.руб. Для инвестирования на фондовом рынке объем капитала желателен от 1 млн.
А какие есть риски в сайтах и на фондовом рынке?
Риски в сайтах — это изменение поисковых алгоритмов, появление Яндекс сервисов, увеличение конкуренции, устаревание контента и так далее. На фондовом рынке риски: ликвидности, волатильности, политические кризисы.
Иван, как вы считаете, что нужно, чтобы стать успешным инвестором? Какими знаниями нужно обладать, чтобы инвестировать в сайты? А для фондовой биржи?
Инвестиции в сайты и инвестиции в фондовый рынок похожи, так как нужен опыт и большой объем сделок. Одно из важных правил успешности — контроль убытков.
Суть в том, чтобы продавать слабые, старые и убыточные сайты, создавая оборот капитала, а не держаться за 1-2 проекта. В фондовом рынке — это закрытие убыточных сделок и накапливание хвостов.
Иван, огромное спасибо за содержательное интервью. Вышло необычно, но как всегда очень содержательно!
Инвестировали и будем продолжать инвестировать-)))